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投资固收加基金会亏损吗?什么是基金卡玛比率?

2023-05-25 08:57:56 来源:申报网

投资固收+基金会亏损吗?

又赔钱的可能性,因为是不保本的。固收+是以固定收益资产为基础,适度通过高风险资产的布局增加收益弹性空间。虽然固收+优势显著,但业绩分化态势明显,究其原因有基金经理的管理能力,股票仓位高低、债券底仓是否“踩雷”、公司投研实力等。

固收+基金大部分核心资产是固收底仓,投资于低风险的债券资产,以获取相对稳健的票息收益;而“加(+)”的部分则通过投资股票等其他资产,增强组合的整体收益。凭借专业团队的优势,国内大多数“固收+”基金产品都具备稳中求胜的属性。

固收基金可能会亏损,但是亏损的概率小,即便后市基金亏损,则一般亏损的比例也不会很大。固收类基金属于低风险的基金,虽然是低风险,但是资管新规打破刚性兑付后几乎所有的理财产品都不承诺保底,所以一般都会写明不保本。

什么是基金卡玛比率?

卡玛比率,英文名是Calmar ratio,描述的是基金收益与最大回撤之间的关系,也可以叫做单位回撤收益率。单位回撤收益率计算方法是:卡玛比率=区间年化收益率/区间最大回撤。

从公式中就能看出,卡玛比率衡量的是,在购买基金时投资者承受每单位回撤能够得到的收益率水平。卡玛比率越高,说明这只基金在承受单位损失时所获得的回报也就越高。