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随着经济转型和我国居民财富管理需求增长，我国大财富管理行业空间广阔，优秀的财富管理机构大有可为，各家券商纷纷加入财富管理转型“大军”。作为安徽省首家综合性上市券商，国元证券(000728)不甘落后，积极应对行业变局，勇于“亮剑”，推动实现高质量发展。

2020年3月，为了适应业务需要，国元证券调整了组织架构将零售与渠道营销总部正式更名为私人财富部，这标志着国元证券财富管理转型进入了新阶段，国元证券私人财富部总经理江从波详细介绍国元证券在财富管理业务方面的举措。

适应变化，主动求变

近年来，证监会及中证协发布多项利好财富管理业务发展的政策，推出基金投顾业务试点、账户管理功能优化试点，促进证券行业财富管理转型。

对于财富管理业务，江从波表示，其本质上是一种服务，帮助客户达到降低风险，满足其全生命周期投融资、财富传承、财务安全和生活品质规划等方面的需求，叠加“房住不炒”政策推动居民财富搬家、资管新规打破刚性兑付预期，居民的资产配置结构已发生转变，金融资产配置逐年增长，财富管理市场空间巨大。

就券商而言，其离资本市场更近，具有资本市场人才优势和研究能力优势，券商作为连接资金和资产端的财富管理服务机构，向财富管理转型已成为行业的高度共识，各家都结合自身的资源禀赋不断践行财富管理业务。

江从波认为，券商财富管理的核心，一是能力建设，资产配置与产品研究能力是提升财富管理能力的专业基础，将专业科学的配置方案辅以最优策略手段触达客户；二是产品体系，构建全面丰富的金融产品线，提供综合金融服务解决方案，满足客户深层次财富管理需求；三是投资者教育，通过多种方式和渠道，加强投资者和员工投资理念的引导，树立正确的理财观。

数字化引领，精细化运营

当前，财富管理的数字化转型和金融科技的融入，不断改变和重塑财富管理的业务形态、管理模式和服务模式。2021年，国元证券全面启动财富管理业务的数字化转型，通过组织架构的调整和平台化建设等措施促进业务效能的提升。

为了适应数字化转型的趋势，国元证券私人财富部成立了数字化工作组，持续构建全端数据采集能力，实现行为数据和业务数据的打通。目前，其服务渠道逐渐从线下为主逐渐转变为线上线下兼顾。通过对全端数据进行完整的采集，形成丰富的KYC标签，为客户精细化运营提供保障。

“数字化是财富管理业务发展的一个趋势，机遇与挑战并存，需要我们持续投入更优的人力、更多的精力、更广的思维，获得发展的新动能”。江从波表示。

在客户精细化运营中，智能化将重塑后台的运营模式，降低服务成本和费用，使原来未充分服务的大众富裕客群亦能享受专业的财富管理服务，向员工推用C5（数字化财富管理平台）平台和企业微信，就是智能化的工具的雏形；智能化模型将更好地实现服务与客户匹配，通过智能模型，将KYC和KYP匹配，未来还将与智能策略（KYS）、智能员工（KYE）结合，形成客户、产品、策略、员工的智能体系，提高服务的便捷性、精准度、个性化。

破局求变，打造核心竞争力

今年的市场波动不但考验投资者的耐心和信念，也考验每一个财富管理机构布局赛道的智慧。江从波在采访中提到一个关键词“优化”。他表示，在市场波动中更加考验金融机构的逆向思维和灵活应对能力。

面对2022年来A股成交冷淡以及产品销量下滑等难题，国元证券不断优化各项业务，采取了细化代买收提升工作方案，做强交易型客群、提升客户交易能力，构建产品售前、售中、售后服务体系以及打造“优+”财富管理品牌等四方面举措应对特殊行情。

为了尽快适应财富管理转型的现状，国元证券围绕“建团队、构体系、优系统、强能力、推活动”，大力发展投资顾问业务，打造“优+”财富管理品牌。同时，鼓励投资顾问结合自身特点，分方向发展和团队协作展业。截至今年9月底，国元证券投资顾问注册人数已超过千人，占全部员工数量接近24.00%。

实践证明，四项举措对业务起到明显的促进作用，截至6月30日，证券及期货经纪业务实现营业收入6.40亿元，同比增长1.78%，营业利润率37.51%。在市场相对冷淡的情况下，仍然维持经纪业务条线收入小幅增长，条线营业利润率维持平稳。

以客户为导向，全方位发力

国元证券私人财富业务坚持客户获取与经营并重，成绩有目共睹。回顾过去两年，公司的客户数量和客户资产都取得了较大的增长。

“我们坚持以客户需求为导向，不断丰富完善产品线，多措并举提高产品销售规模和能力，产品销售收入排名提升了28位。”江从波介绍，在公司战略规划引导下，国元证券注重高效搭配、相互赋能、协同推进，覆盖客户财富管理需求的全生命周期。

值得一提的是，国元证券优化升级投顾平台系统功能，建立多层次投顾服务和产品体系，提炼行业内综合金融服务案例和业务模式。以客户沙龙活动为载体，推进分支机构投顾服务落地，半年时间投顾收入排名提升了18位。

谈及国元证券私人财富业务的下一步打法，江从波表示，公司正在打造基础营销团队、优+投顾团队、“1+N”公司级跨业务服务团队等三个层次的团队，将围绕富裕以上客户财富需求，分客群、分场景强化运营，通过营业网点及互联网金融平台，提供产品配置、综合金融解决方案，从而在同质化竞争中突出重围。

关键词： 财富管理 行业发展