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近日,高盛发布研究报告称,维持水滴公司(WDH.US)“买入”评级,将12个月目标价上调至3.5美元。水滴公司2022年净利润6.08亿元超过预期,高盛预计2023年水滴将保持整体盈利能力。
高盛的研究报告认为,过去18个月(自2021年第三季度以来)水滴公司的财务业绩取得了显著改善,连续4个季度净利润为正,现金余额(包括现金等价物和短期投资)持续积累。另外,水滴公司的非流动合同资产继续改善,这表明水滴向长险产品转型取得了一定成效。
水滴管理层在2022年业绩电话会议上指出,2023年的重点将更加倾向于对增长机会的投资。研究报告分析,从短期来看,这可能意味着水滴的获客成本可能有所增加,以实现公司对2023年收入同比增长至少15%的目标指引。同时,对增长机会的投资还可能包括与价值链合作伙伴的合作、投入更多研发成本以及医疗保健生态的潜在并购。
高盛研报认为,水滴公司继续投资的方向:1、拓展其线下保险经纪业务,因为相比于纯线上的保险产品销售,长期保单的销售通常需要更多接触客户;2、在医疗保健生态方向,通过投资或并购来获取更多服务能力。
在医疗业务方面,水滴公司精准地将制药企业和患者链接起来,数字化临床试验解决方案在2022年取得强劲增长。高盛研报认为,这是水滴公司通过自身积累的资源,以相对较小的增量成本创造额外收入的一个案例,如果水滴公司能够继续将这些独特的资源进行商业化,可能会对长期利润产生积极影响。
从长远来看,高盛研报认为水滴在保险经纪业务方面,需要进一步将产品组合转向长险产品,以保持可持续的利润。
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