银保监会严肃查处一批违法违规案件，对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行和东亚中国等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。

从案由来看，理财业务、同业业务、房地产业务等违规违法行为仍是“重灾区”。

巨额罚单来袭!

5月21日，银保监会官网公布近期查处的一批违法违规案件，华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行和东亚中国等5家金融机构中招，处罚金额合计约3.66亿元，6名相关责任人员依法作出行政处罚决定。

从案由来看，理财业务、同业业务、房地产业务等违规违法行为仍是“重灾区”。

随后，招商银行、渤海银行、华夏银行先后对外作出回应，均表示相关事项源于2018年银保监会开展的现场检查，目前银行已落实整改。

银保监会表示，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。

华夏银行被罚9830万元

据银保监会披露，华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、贷前审查及贷后管理不严、通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等27项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。

对此，华夏银行回应称，这次处罚是源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在2018年3月份以前。该行对此高度重视，已按照监管要求完成了绝大部分问题的整改，其他问题正在积极整改过程中，并对相关责任人进行了严肃处理。该行表示将继续坚持从严治行，依法合规经营，对检查发现的问题举一反三，进一步完善制度体系和业务流程，强化内控合规管理，夯实经营管理基础，保障业务稳健发展。

渤海银行被罚9720万元

对于渤海银行违规向四证不全的房地产项目发放贷款、投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等34项违法违规行为，银保监会依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

对此，渤海银行回应称，此次处罚是基于2018年中国银保监会对渤海银行开展的“风险管理及内控有效性现场检查”中发现的问题作出的。该行高度重视银保监会在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，重点围绕完善公司治理、健全制度体系、优化系统建设、深化风险管理等方面实施全面整改，并对相关责任人员进行了严肃问责。

“经过近两年的时间，相关问题的整改工作已基本完成。”渤海银行表示，下一步，该行将进一步提高政治站位，严格落实监管规定，坚持依法合规经营，持续强化体制机制建设和内部控制，培育合规文化，坚持审慎经营原则，持续推动各项业务稳健发展。目前，渤海银行主要监管指标均符合监管要求，总体经营情况正常。

中国银行被罚没约8761万元

因中国银行存在违规发放并购贷款、理财产品质押贸易融资业务风险控制有效性不足、个人住房贷款业务搭售保险产品、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等36项违法违规行为，银保监会依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。

招商银行被罚7170万元

银保监会针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等27项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

对此，招商银行同样回应表示，相关事项源于2018年银保监会开展的现场检查。该行高度重视监管意见，自2018年以来，已采取一系列有力措施逐项落实整改要求，做到“压实责任、立查立改、举一反三”。该行将继续坚持从严治行、合规经营，建设更完善的全面风险管理体系。

东亚中国被罚1120万元

针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模、提前扣划理财产品投资资金作为佣金收入等18项违法违规行为，银保监会对其依法予以罚款1120万元。

对此，东亚中国回应称，该行一贯重视合规经营，对于银保监会在相关检查中所指出的问题，高度重视，积极跟进，并已根据监管要求悉数进行整改。该行将不时审视营运，通过不断完善公司治理、强化风控和合规管理，进一步防范风险，保持稳健经营。

记者：曹韵仪

关键词： 银保监会 罚单 处罚 金额